Financiële Planning

Vermogen

Bij een goed beheerd  vermogen is het allereerst van belang om inzicht te krijgen in uw netto-inkomen en -uitgaven, kortweg uw financiele planning. Hiervoor is inzicht in het gewenste besteedbare inkomen noodzakelijk. Allereerst wordt door de Financiele Planning Specialist het huidige en toekomstige inkomen geïnventariseerd. Dit wordt vervolgens fiscaal en financieel geoptimaliseerd. Daarna worden de vermogensbestanddelen beoordeeld. Op basis hiervan wordt inzichtelijk gemaakt welke bestanddelen van het vermogen in uw situatie het meeste voordeel opleveren.
 
De uitgaven worden inzichtelijk gemaakt en in mindering gebracht zodat het netto-besteedbare inkomen ontstaat. Op basis hiervan worden de eventuele onttrekkingen / toevoegingen en de horizon van uw vermogen (beleggingshorizon) bepaald. Pas dan kan uw vermogen over de verschillende beleggingscategorieen worden verdeeld, als onderdeel van uw totale financiele planning.

Beleggen van uw vermogen

De eerste stappen in het beleggen van uw vermogen zijn de belangrijkste en bepalen voor 85% het uiteindelijke resultaat. Hier wordt vaak de minste aandacht aan besteed. Verderop in het proces komen diverse andere mogelijkheden naar voren, zoals actief of passief beleggen, zelf beleggen of uw vermogen door een specialist laten beleggen.

De Financiele Planning Specialist besteedt de meeste aandacht aan de asset-allocatie. Deze manier van werken biedt u houvast en financieel voordeel. Indien gewenst wordt er per kwartaal beoordeeld of uw belegde vermogen nog steeds aansluit op uw wensen en behoeften.


Mocht u vragen hebben over financiële planning omtrent uw vermogen,
onze adviseurs staan u graag te woord op het kantoor in Lelystad of Soest;
0320-215350.