Stamrecht BV en beleggingsbeleid

 

De stamrecht BV waarin de stamrechtvoorziening is ondergebracht zal deze voorziening moeten beleggen. De beleggingsmogelijkheden zijn legio. Onder beleggen wordt overigens ook verstaan het geld op een spaarrekening of deposito stallen.


Alvorens aan te vangen met het indelen van de beleggingen in de verschillende beleggingscategorieen zal bepaald moeten worden wanneer aangevangen wordt met het doen van periodieke uitkeringen uit de stamrecht BV. Op basis van een fiscale en financiele optimalisatie wordt op basis van het "worst case scenario" de verwachte periodieke uitkeringen ingevuld. Hierdoor ontstaat inzicht in de beleggingshorizon die de stamrecht BV heeft. Getoetst wordt in welke categorieen u de beleggingen het best kunt indelen.


Op basis van de huidige rendementen adviseren wij de categorieen als volgt in te delen:
  • Middelen die u binnen drie jaar moet uitkeren       Liquide houden;
  • Middelen die u na drie en tien jaar moet uitkeren  Obligaties;
  • Middelen die u langer dan tien jaar kunt missen   Aandelen.

 

Normaal gesproken zal de beleggingshorizon bij aandelen langer moeten zijn. Gezien het herstelpotentieel van de aandelenmarkten wordt hier tijdelijk van afgeweken. Een voorbeeld van een defensieve portefeuille vindt u via deze link, waarbij het uitgangspunt is dat u in ieder geval de uitkeringen vanuit het stamrecht kunt doen zoals bepaald in de financiele planning. 


Wij zijn specialisten in het beheren van stamrechtgelden en de optimalisatie hiervan. Indien u hierover meer informatie wilt, maak dan een afspraak, telefoonnummer 0320-215350.