Heb ik nog een overlijdensrisicoverzekering nodig?

Een overlijdensrisicoverzekering beschermt uw dierbaren tegen inkomensterugval in het geval u mocht komen te overlijden. Het aanwezige vermogen in uw stamrecht kan een gedeelte van deze inkomensterugval opvangen.


Wat zijn in dit geval aandachtspunten?

Helder inzicht in uw financiële en fiscale positie bij overlijden is noodzakelijk om te beoordelen of u nog steeds baat heeft bij een overlijdensrisicoverzekering. Er wordt in dit geval onderscheid gemaakt tussen verzekeringen en een stamrecht dat in een BV is ondergebracht. De uitkering vanuit een stamrecht is in beginsel onbelast. Het wordt in die zin gelijk geschaard met bijvoorbeeld pensioen en lijfrente. Een nadeel kan zijn dat het uitkeringsbedrag wordt afgetrokken van de vrijstelling met mogelijk negatieve successierechterlijke gevolgen.

Ik heb behoefte aan meer informatie

Wilt u meer weten over wat de Financiële Planning Specialist voor u kan betekenen? Tijdens een vrijblijvend gesprek vertellen wij u graag hoe u in uw situatie het beste kunt omgaan met uw gouden handdruk.